Cop a al supermercat del frau digital: venien 'kits' per cometre ciberestafes des de Catalunya
La Policia Nacional, juntament amb Europol i autoritats alemanyes, deté tres persones assentades entre Catalunya i França que comercialitzaven amb eines per cometre estafes bancàries a gran escala
Contingut relacionat: Catalunya bloqueja vuit de cada deu atacs informàtics a universitats i hospitals
La ciberdelinqüència ja no necessita hackers ni coneixements tècnics avançats per operar. N’hi ha prou amb pagar.
Aquest era precisament el negoci que havia aixecat una organització criminal internacional desarticulada, ara per la Policia Nacional: vendre eines llestes per utilitzar per cometre estafes bancàries per internet.
'Crime as a Service'
L'entramat, amb ramificacions a diversos països europeus i part de la seva infraestructura assentada a Catalunya, funcionava sota el model conegut com a Crime as a Service —el crim com a servei—.
Així, desenvolupaven kits de phishing i smishing, robaven credencials bancàries i les posaven a disposició d'altres delinqüents perquè executessin el frau a canvi de diners.
🚩Desarticulada una organización criminal dedicada a crear herramientas de #phishing y #smishing para cometer ciberestafas bancarias
— Policía Nacional (@policia) May 26, 2026
➡️ Operación conjunta con #EUROPOL y la policía de Hannover 🇩🇪 con la colaboración de autoridades francesas 🇫🇷
🚔Localizados 1,5 millones de… pic.twitter.com/qmGDn8nso6
L'operació, desenvolupada conjuntament amb Europol i la policia de Hannover, s'ha saldat amb tres detinguts, escorcolls a Espanya i França i la localització de 1,5 milions d'euros en criptomonedes, a més del bloqueig de comptes bancaris, vehicles d'alta gamma i abundant material informàtic.
El supermercat del frau digital
La investigació va començar el 2022 i va permetre seguir el rastre d'una estructura especialitzada a obtenir dades bancàries mitjançant campanyes massives d'engany digital dirigides contra clients d'entitats financeres europees.
Però la troballa clau va ser una altra: els investigats no només cometien estafes directament. Havien anat un pas més enllà. Havien construït una infraestructura criminal completa perquè altres ciberdelinqüents poguessin estafar.
Agent de la Policia Nacional analitzant un ordinador confiscat, en una imatge d'arxiu
A través de canals de missatgeria privats comercialitzaven accessos a panells amb dades bancàries robades, credencials sostretes i kits preparats per llançar campanyes fraudulentes. Un catàleg digital del delicte.
Segons la Policia, l'organització va arribar a obtenir credencials bancàries de més de 2.000 clients de bancs alemanys, arribant fins i tot a ordenar transferències fraudulentes des de comptes de les pròpies víctimes.
Escorcolls a Barcelona i Sitges
L'explotació policial es va desenvolupar de manera simultània a Espanya i França.
A Catalunya es van fer dues entrades i escorcolls a Barcelona i Sitges, mentre que a França es va actuar a París i Niça, on va ser arrestat un dels principals investigats.
La dimensió internacional del cas va obligar a activar diferents mecanismes de cooperació judicial i policial europea, incloses Ordres Europees de Detenció i col·laboració amb autoritats franceses i alemanyes.
La investigació també ha detectat connexions al Marroc i vincles amb investigacions obertes als Estats Units.
Criptomonedes, luxe i blanqueig
Els arrestats —perfils altament especialitzats i amb formació universitària tècnica cursada a Europa, segons els investigadors— també s'encarregaven d'ocultar els diners obtinguts mitjançant les estafes.
Ho feien a través de criptomonedes, però també mitjançant la compra de béns mobles i immobles per dificultar el rastreig dels diners.
Imatge d'arxiu d'un agent de la Policia Nacional
L'anàlisi financer va permetre localitzar aproximadament 1,5 milions d'euros distribuïts en diferents carteres digitals, sobre les quals ja s'han sol·licitat mesures cautelars de bloqueig internacional.
Tot i que el perjudici econòmic acreditat ja supera els quatre milions d'euros, la Policia sospita que la xifra real podria ser molt més gran, ja que hi ha víctimes a diferents països que encara no haurien denunciat.
Als detinguts se'ls atribueixen delictes d'estafa agreujada, blanqueig de capitals i pertinença a organització criminal. La investigació continua oberta i no es descarten noves detencions.
